Uw Financiële Plan in hypotheken: Het Geldplan in vogelvlucht
  FASE 1 Het Geldplan: de basis FASE 2 Het Geldplan: de Financial Planning  
   
  In dit gedeelte van het gesprek kijken wij 'samen met u naar "het geld", (=de lening)' waarmee u de woning kunt kopen. In dit gedeelte van het gesprek kijken wij samen met u naar het in uw situatie meest passende aflossingsplan voor de lening. Een kort overzicht van de mogelijkheden ziet u hieronder.  
   
  Bij een geldlening hoort rente en uiteraard wilt u graag een zo laag mogelijke rente! Dit zijn uw woonlasten!

Om het geld dat u voor uw huis hebt geleend te zijner tijd te kunnen aflossen, gaat u sparen. Dit zijn feitelijk geen woonlasten, want sparen is eigenlijk: 'betalen aan uzelf'. Mensen die sparen willen veelal een zo hoog (en verantwoord mogelijk) rendement.

  
   
  Samen met u gaan we op zoek naar de in uw situatie meest passende rente. Naast de rentevastperiode is deze rente mede afhankelijk van het uit-eindelijk gekozen aflossingsplan en de geldverstrekker. Samen met u gaan wij op zoek naar het in uw situatie meest passende aflossingsplan. De keuze wordt veelal gemaakt op basis van 'fiscale argumenten', uw huidige en toekomstige situatie en de keuze van het meest optimale en 'rust-gevende' rendement.
Samen met u wordt aandacht geschonken aan de drie hoofdgroepen m.b.t. rendement.
A   B   C
Gegarandeerde rendementen   Een combinatie van A en C Niet vaststaande rendementen
  Dit zijn de zogenoemde gecombineerde spaar- en beleggingshypotheken op basis van:
• UniversalLife
• UnitLinked
(moderne spaarhypotheken)		 Hier vallen de zogenoemde beleggingshypotheken onder. Deze kunnen op basis van:
• Verzekering: UniversalLife/UnitLinked
• Zonder verzekering
Hieronder vallen onder meer:
• Spaarhypotheken
• Levenhypotheken
• Annuïteitenhypotheek
Voorts worden belangrijke onderdelen als voorwaarden, verhuisregeling, keuze van de rentevastperiode etc. besproken.
Uiteindelijk resulteert dit in een bruto-netto woonlastenberekening
De uiteindelijke keuze is aan u